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投資信託商品のご案内

柏崎信用金庫 登録金融機関 関東財務局長(登金)第242号

下記の<投資信託に関するご注意事項>と<投資信託に関する手数料等の概要>を必ずお読みください。

投資信託に関するご注意事項

  • 投資信託は預金、保険契約ではありません。また、投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
  • 当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 当金庫は販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
  • 投資信託は、組入有価証券等の価格変動(外貨建て資産に投資する場合は為替相場の変動)等により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがありますので、元本及び利回りの保証はありません。
  • 投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客様に帰属します。
  • 投資信託をご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等を必ずご覧ください。投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等は当金庫本支店等にご用意しています。
  • 当資料は当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。

投資信託に関する手数料等の概要

  • 投資信託のご購入時には、買付時の1口当たりの基準価額(買付価額)に、最大3.30%の申込手数料(消費税込)、約定口数を乗じて得た額をご負担いただきます。換金時には、換金時の基準価額に最大0.3%の信託財産留保額が必要となります。また、これらの手数料等とは別に投資信託の純資産総額の最大年2.42%(消費税込)を信託報酬として、信託財産を通じてご負担いただきます。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)等をご覧ください。

投資信託ラインアップ(令和2年12月現在)

ファンド名 主な投資対象 運用会社
しんきん国内債券ファンド 国内債券 しんきんアセットマネジメント投信
しんきん公共債ファンド
愛称:ハロー・インカム
国内債券 しんきんアセットマネジメント投信
ニッセイ高金利国債券ファンド
愛称:スリーポイント
海外債券 ニッセイアセットマネジメント
DIAM高格付インカム・オープン(毎月決算コース)
愛称:ハッピークローバー
海外債券 アセットマネジメントOne
DIAMエマージング債券ファンド
愛称:ライジングネクスト
海外債券 アセットマネジメントOne
コーポレート・ボンド・インカム(為替ノーヘッジ型)
愛称:泰平航路
海外債券 三井住友DSアセットマネジメント
コーポレート・ボンド・インカム(為替ヘッジ型)
愛称:泰平航路
海外債券 三井住友DSアセットマネジメント
しんきん3資産ファンド(毎月決算型) バランス しんきんアセットマネジメント投信
しんきん世界アロケーションファンド(安定型)
愛称:しんきんラップ(安定型)
バランス しんきんアセットマネジメント投信
しんきん世界アロケーションファンド(積極型)
愛称:しんきんラップ(積極型)
バランス しんきんアセットマネジメント投信
DIAMコア資産設計ファンド(堅実型)
愛称:まもラップ(堅実型)
バランス アセットマネジメントOne
DIAMコア資産設計ファンド(積極型)
愛称:まもラップ(積極型)
バランス アセットマネジメントOne
しんきんインデックスファンド225 国内株式(インデックス運用) しんきんアセットマネジメント投信
しんきん好配当利回り株ファンド 国内株式(アクティブ運用) しんきんアセットマネジメント投信
しんきん世界好配当利回り株ファンド(毎月決算型) 海外株式 しんきんアセットマネジメント投信
三井住友・NYダウ・ジョーンズ・インデックスファンド(為替ノーヘッジ型)
愛称:NYドリーム
海外株式 三井住友DSアセットマネジメント
三井住友・NYダウ・ジョーンズ・インデックスファンド(為替ヘッジ型)
愛称:NYドリーム
海外株式 三井住友DSアセットマネジメント
グローバル・ロボティクス株式ファンド(1年決算型) 国内外株式 日興アセットマネジメント
グローバル・ヘルスケア&バイオ・ファンド
愛称:健次
国内外株式 三菱UFJ国際投信
しんきんJリートオープン(毎月決算型) 国内不動産投信 しんきんアセットマネジメント投信
しんきんJリートオープン(1年決算型) 国内不動産投信 しんきんアセットマネジメント投信
三井住友・グローバル・リート・オープン
愛称:世界の大家さん
国内外不動産投信 三井住友DSアセットマネジメント
三井住友・グローバル・リート・オープン(1年決算型)
愛称:世界の大家さん(1年決算型)
国内外不動産投信 三井住友DSアセットマネジメント

つみたてNISA対象ファンド【つみたてNISA口座以外でも購入可能です】

ファンド名 主な投資対象 運用会社
たわらノーロード 日経225 国内株式(インデックス型) アセットマネジメントOne
たわらノーロード TOPIX 国内株式(インデックス型) アセットマネジメントOne
たわらノーロード 先進国株式 海外株式(インデックス型) アセットマネジメントOne
たわらノーロード 先進国株式(為替ヘッジあり) 海外株式(インデックス型) アセットマネジメントOne
たわらノーロード 新興国株式 海外株式(インデックス型) アセットマネジメントOne
たわらノーロード バランス(8資産均等型) バランス アセットマネジメントOne

※商品の詳細は各運用会社のホームページをご覧ください。
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